Cuando una persona decide continuar estudiando en una universidad con la necesidad y el propósito de completar sus estudios, debe asegurar dos cosas de manera primordial, la primera es asegurar el dinero con el que va a pagar la educación superior, y la segunda pero no menos importante, es cumplir con todas las formalidades tributarias que amerita.
En este sentido, es pertinente hablar de un formulario que funciona como requisito para ingresar a las universidades ubicadas en Puerto Rico, estamos hablando del formulario 1098 T, un documento indiscutible e importante para realizar la declaración de la matrícula universitaria. Si quieres conocer a fondo todo lo que implica este formulario, ¡sigue leyendo!
TABLA DE CONTENIDO
Cuál es el Formulario 1098-T
Estudiar para completar la formación es una de las mejores acciones que un individuo puede realizar dentro de su sociedad. A pesar de ello, todo el mundo sabe que la educación, a cualquier nivel, nunca es gratuita y que conlleva una serie de exigencias que consumen mucho tiempo al solicitante. Aquí es donde entra en juego el formulario 1098 T.
El formulario 1098 T o simplemente conocido como el 1098 es un documento o formulario en el que todos los estudiantes universitarios deben explicar por escrito, o mejor dicho, declarar los gastos realizados en la institución académica donde están recibiendo clases, normalmente se emite en el primer mes del año porque es cuando termina la declaración de impuestos.
Es un documento muy importante porque se puede solicitar en diferentes ocasiones, normalmente ayuda en caso de imprevistos a declarar el pago de la matrícula del estudiante, también se puede solicitar para el proceso de matriculación del siguiente periodo académico y para presentar solicitudes en un sistema de becas.
Cuál es el uso del Formulario 1098-T
El formulario 1098-T tiene una función de registro, a través de la cual el estudiante perteneciente a una universidad en Puerto Rico puede registrar la cantidad de dinero pagada al instituto académico donde recibe cursos durante el año calendario o fiscal.
El formulario 1098 T contiene información como la cuota de inscripción obligatoria y el pago de los materiales necesarios para asistir o matricularse en la institución. También contiene la correspondiente declaración de impuestos federales, o al menos la preparación de la misma.
Ademas este formulario tiene la facultad de informar, o servir como prueba, de los importes de los pagos o cuotas abonados al hogar educativo del estudiante individual, y puede incluir tanto los importes de la matrícula completa como los importes de las ayudas al estudiante, con las becas del estudiante como información de apoyo.
Cómo obtener el Formulario 1098-T
El estudiante debe presentar el formulario 1098 T a la universidad en la que está matriculado a principios de año (debe estar listo antes del 31 de enero), pero es la propia universidad la que se encarga de hacer llegar este documento a cada estudiante matriculado en ella para que lo cumplimente, aunque esto no se aplica a todas las universidades de la misma manera.
No obstante, el estudiante debe saber cómo obtener el formulario sin la ayuda de su alma mater. Es necesario entender que cada universidad en Puerto Rico tiene un proceso individual para obtener el formulario 1098 T, el requisito que le abrirá la puerta para saber cómo es estar matriculado en esa universidad.
A continuación explicamos cómo obtener el formulario 1098 T de Declaración de Matrícula Académica para que el lector tenga una idea de cómo proceder en su respectiva universidad, utilizando como ejemplo el caso de la Universidad de Turabo, ubicada en Puerto Rico:
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- Vaya a la página web de la Universidad del Turabo y acceda al área de estudiantes, donde deberá introducir los datos correspondientes, que son el nombre de usuario y la contraseña.
- Una vez en el sistema, busca la opción titulada «Otros Servicios Electrónicos» y luego haz clic en la opción titulada «Registros Estudiantiles y Ayuda Financiera».
- Al ingresar a esta sección, deberá dar clic en el botón denominado «Registro de Estudiantes», luego ingresará a «Notificación Fiscal», allí procederá a registrar dónde se realiza el aporte y luego dará clic en la opción denominada «Cumbre».
- Finalmente, deberá regresar a la opción «Notificación Fiscal» para cargar la declaración.
- Instrucciones para el formulario 1098-T.
El formulario 1098 T se compone de varias partes específicas que requieren diferente información dependiendo de la casilla, aquí explicaremos cómo rellenar el formulario especificando qué poner en cada una de las casillas del formulario 1098 T.
- Casilla 1: Escriba, con letra legible, el importe total que el estudiante debe pagar por ese periodo académico, excluyendo los reembolsos realizados durante ese periodo.
- Casilla 2: dejar en blanco.
- Casilla 3: rellenar si el formulario se modifica cuando el estudiante se presenta a la universidad.
- Casilla 4: rellenar si hay algún tipo de reducción en la matrícula correspondiente a años anteriores.
- Casilla 5: indicar el importe de las becas que se utilizaron para pagar la matrícula, así como los gastos asociados a dicha matrícula.
- Casilla 6: Rellene esta casilla con las devoluciones o reducciones de becas privadas o de años anteriores.
- Casilla 7: Rellene la misma cantidad que en la casilla 1, pero añada los gastos que se produzcan durante el mes/período de enero a marzo.
- Casilla #8: rellenar si el estudiante sólo participó a tiempo parcial en el periodo escolar durante un año.
- Casilla #9: indique si el estudiante completó sus estudios durante este periodo académico.
- Casilla #10: indique el número de reembolsos realizados durante el periodo académico.
NOTA: Hay otras casillas que no aparecen en el formulario 1098 T, estas son para añadir datos informativos del alumno como apellidos, nombre, lugar de residencia, etc.
Solicitud de Crédito de la Oportunidad Americana
El American Opportunity Tax Credit (AOTC) es un crédito fiscal que se utiliza para ayudar a pagar los primeros cuatro años de educación después de la escuela secundaria. Esto significa que incluso las personas que no deben impuestos pueden obtener un reembolso anual de hasta el 40% (hasta 1.000 dólares). Este crédito está sujeto a limitaciones de ingresos.
¿Quién puede optar a este programa?
Para tener derecho a un AOTC, el estudiante debe:
- Figurar como tal, su cónyuge o sus dependientes en su declaración de impuestos.
- Obtener un título de posgrado u otra credencial educativa.
- Tener gastos de educación calificados de una institución educativa elegible
- Estar matriculado al menos a media jornada durante un período académico* al comienzo del año fiscal.
- No haber completado los cuatro primeros años de educación superior al inicio del año fiscal
- No haber solicitado el AOTC o el antiguo Crédito Hope durante más de cuatro años fiscales.
- No haber sido condenado por tráfico de drogas al final del año fiscal.
El periodo académico puede ser un semestre o un trimestre o cualquier otro periodo de estudio, como una sesión de escuela de verano. Los términos académicos son determinados por las escuelas. Para las escuelas que utilizan horas de reloj u horas de crédito y no tienen términos académicos, el período de pago puede ser considerado el término académico.
¿Cómo puedo solicitar este programa?
Para solicitar el AOTC, debe completar una declaración de impuestos y el formulario 8863 y adjuntarlo a su formulario 1040 o 1040A.
Utilice la información de la declaración de formulario 1098-T de la institución educativa a la que asiste el estudiante. El formulario incluye el número de identificación federal de la institución, el número de identificación del contribuyente del estudiante, los pagos recibidos, las cantidades cobradas o reembolsadas por la matrícula y los gastos relacionados, las becas administradas por la institución y la inscripción del estudiante.
¿Dónde puedo contactar con alguien?
Para obtener más información, visite la pagina Crédito Tributario de la Oportunidad Americana
Si no tiene derecho a un AOTC, averigüe si tiene derecho a otros beneficios educativos en Beneficios fiscales para la educación: Centro de Información. Beneficios tributarios de educación: centro de Información
Gracias por siempre leeros, si deseas mas información como esta te invitamos a seguirnos en nuestra página principal https://todoslosformularios.com/
